Melhor estratégia de gerenciamento de dinheiro forex

Gerenciamento de Dinheiro Forex & amp; Saia das Estratégias.

Enviado por Edward Revy em 16 de julho de 2009 - 17:20.

Acreditamos que é hora de abrir um novo tópico dedicado ao gerenciamento de dinheiro.

Aqui estaremos publicando sistemas e métodos de negociação que ajudam a controlar as perdas, avaliar e limitar os riscos, melhorar a relação entre ganhos e perdas, em outras palavras, tudo relacionado à gestão do dinheiro no Forex.

Esperamos que este assunto crie um novo interesse para a gestão do dinheiro na troca de moedas e, eventualmente, ajude-o a melhorar a proporção vencedora do seu sistema de negociação favorito.

Cinco principais dicas de gerenciamento de dinheiro.

Negociar o mercado forex sem salvaguardas pode ser como um pára-quedismo sem pára-quedas. Qualquer um sério o suficiente sobre a negociação faria bem em incorporar técnicas de gerenciamento de dinheiro ao seu plano de negociação para proteger seu portfólio.

Quase todos os comerciantes bem-sucedidos usam uma estratégia de gerenciamento de dinheiro juntamente com seu plano de negociação regular e, se você já sofreu um grande rebaixamento em sua conta, provavelmente também o fez.

Basicamente, ter salvaguardas para proteger sua conta para permanecer no negócio é muito melhor do que a alternativa. O que se segue são algumas diretrizes gerais para gerenciamento de dinheiro que podem ser incorporadas em um plano de negociação.

Dica # 1: apenas negocie com capital de risco.

Moedas de negociação envolvem riscos substanciais, não importa como você olhe para isso. Por causa do mercado de câmbio flutuante, a troca de moeda tem muito mais em comum do que do investimento.

Como resultado, colocar fundos em risco que você não pode perder nunca deve ser considerado por um trader forex responsável. Isso inclui o dinheiro necessário para as principais despesas com moradia, como a hipoteca ou o pagamento de aluguel, ou o subsídio semanal de alimentação necessário para o sustento de sua família ou de sua família.

Em geral, os comerciantes melhoram apenas negociando forex com fundos conhecidos como capital de risco. Esse dinheiro foi especificamente designado para negociação porque é dispensável e, portanto, não é necessário para os fundamentos básicos da vida.

Dica # 2: Corte as perdas em curto, deixe os lucros rodarem.

Estes apenas tem que ser algumas das mais populares palavras de sabedoria que Wall Street já passou para seus comerciantes inexperientes.

A idéia básica por trás deste ditado é que você deve primeiro se esforçar para gerenciar seu risco usando stop loss de maneira disciplinada.

Em segundo lugar, você também deve permitir que seus lucros se acumulem quando você tiver uma posição vencedora. Os comerciantes geralmente usam paradas de negociação para esse fim.

Além disso, como um comerciante sábio disse uma vez: "Na negociação, não é o que você faz, os lucros tomam conta de si mesmos; é o que você não perde que realmente importa. & # 8221;

Dica # 3: Evite usar muita alavancagem.

Devido à natureza do mercado forex como local de troca de moedas, o início de uma posição forex envolve a troca de igual valor de duas moedas. Isso não requer dinheiro inicialmente, em teoria, de qualquer maneira, porque não é uma compra ou venda de uma mercadoria ou ação, mas representa uma taxa de câmbio.

A maioria dos corretores de forex on-line, portanto, oferece aos seus clientes índices de alavancagem que podem chegar a 500: 1. Isso significa que para cada dólar que você colocar como garantia contra possíveis perdas, você pode controlar $ 500. Embora esse tipo de alavancagem possa ser extremamente lucrativo em uma transação vencedora, ela também pode esgotar sua conta com a mesma rapidez, limpando-a em apenas um movimento forex agudo. (Nos EUA, a alavancagem máxima é de 50: 1 para maiores e de 20: 1 para menores).

Essencialmente, a alavancagem deve ser usada apenas se você mantiver o tamanho de qualquer perda potencial em mente. Dessa forma, o seu portfólio não sofrerá perdas severas e não planejadas se você se encontrar do lado errado do mercado, como quase todos os traders de forex fazem em um momento ou outro.

Dica # 4: Evite tomar muito calor.

O fator de calor quando a negociação consiste em quão confortável você se sente com a quantidade de risco que você assumiu em qualquer posição.

Essencialmente, se você não consegue dormir à noite, porque você se encontra preocupado com suas posições de negociação forex, então você geralmente estará tomando muito calor em sua carteira de negociação.

Dar atenção a essa dica envolve apenas tomar posições com as quais você se sente confortável e manter seus negócios em um tamanho administrável em proporção ao tamanho geral da sua conta.

Dica # 5: Não ceda à ganância.

Talvez a ganância seja boa & # 8221; como Gordon Gecko, o comerciante fictício modelou após Ivan Boesky uma vez mantido no clássico filme dos mercados financeiros "Wall Street". No entanto, a ganância tem sido a queda de muitos comerciantes bem sucedidos.

Na verdade, a ganância leva a vários erros de negociação arriscados. Estes incluem: supertrading, risco excessivo e falta de lucros em níveis apropriados.

Uma das melhores maneiras de lidar com a ganância quando inevitavelmente surge quando a negociação de forex envolve ter salvaguardas apropriadas contra ela embutidas no seu plano de negociação.

Use as dicas acima em seu plano de negociação.

Negociando objetivamente através de um plano de negociação de som e incorporando a sabedoria contida nas dicas de negociação de gerenciamento de dinheiro acima, você será muito mais provável que seja rentável no longo prazo do que se você trocou com base em suas emoções e sem qualquer plano em tudo.

Talvez ainda mais importante seja manter a disciplina necessária para seguir seu plano depois de ter feito isso.

Declaração de Risco: Negociar Câmbio na margem carrega um alto nível de risco e pode não ser adequado para todos os investidores. Existe a possibilidade de você perder mais do que o seu depósito inicial. O alto grau de alavancagem pode funcionar contra você e também para você.

FXDailyReport. Com.

Este artigo discute o elemento de risco na negociação, gerenciamento de dinheiro e quais estratégias estão disponíveis para lidar com riscos de negociação.

Para os fins deste artigo, risco é definido como qualquer evento que cause uma perda de capital na negociação. Esses eventos são geralmente ações que resultam em perdas comerciais, sejam essas perdas realizadas (em negociações fechadas) ou não realizadas (negociações que ainda estão ativas). Existem vários fatores de risco para negociações. Todos estes são discutidos abaixo, e também como mitigá-los.

O rebaixamento máximo é definido como o rebaixamento que causa a maior perda percentual de patrimônio entre vários picos de rebaixamento. O rebaixamento máximo é usado para estimar qual seria o pior efeito de risco possível em uma conta. É essencial saber qual seria o rebaixamento máximo em uma negociação, de modo a projetar um sistema de gerenciamento de dinheiro que protegesse a conta e desse a capacidade de suportar o choque que poderia resultar do rebaixamento máximo.

Risco em relação à recompensa.

Outro elemento que representa um risco para a conta é o nível de risco usado na busca de uma recompensa; a taxa de recompensa para risco. Um método popular de calcular isso é usando a relação lucro / perda ou o fator lucro. Em linguagem simples, a razão da meta de lucro em relação à perda de parada é o que se entende por razão de lucro / prejuízo.

Seja qual for o método usado para este cálculo, uma taxa de recompensa para risco de pelo menos 3: 1 é a mais desejável. Isso significa que, ao determinar uma boa relação TP: SL, um profissional deve apontar para um mínimo de 3 pips no Take Profit para cada conjunto de pipetas como Stop Loss. Alguns comerciantes podem tolerar uma proporção de 2: 1. Ao escolher negócios que podem refletir essa relação risco-recompensa, escolha negócios em que o risco é limitado e a recompensa é ilimitada.

Este é um fator que os negociadores nunca consideram como um elemento de risco, quando de fato é. O capital inicial determina quanta capacidade de reserva uma conta tem, o que lhe dá a capacidade de suportar uma série de resultados comerciais adversos. Imagine este cenário: você preferiria percorrer uma distância de 1000 km com um veículo com capacidade para 50 litros ou um veículo com capacidade para 70 litros, especialmente se houver um número limitado de pontos de reabastecimento ao longo da jornada? A resposta é óbvia. Este é o mesmo com o capital inicial no forex. O risco de incorrer em perdas desde o início de uma jornada de negociação, como é o caso de muitos iniciantes. Isso só pode ser compensado se o capital inicial for suficiente para criar um buffer para que mais negócios sejam feitos na tentativa de estabelecer uma recuperação de conta. As perdas individuais geralmente não são o problema, pois as paradas podem ser implantadas para controlar o que é perdido por troca. O problema surge quando há múltiplas perdas que tornam a perda de capital um perigo real. Uma série de perdas enfraquece a capacidade da conta de assumir novos negócios, tanto em número como em magnitude.

Como regra geral, é importante que o capital inicial possua um mínimo de três vezes a margem exigida para cada contrato negociado, ou pelo menos o dobro do valor do rebaixamento máximo + margem inicial. O sistema de simulação de Monte Carlo pode ser usado para derivar um número mais preciso usando simulações históricas para estimar em que ponto uma falha completa no sistema ocorreria. Os níveis derivados de tais testes devem ter um fator de amortecimento de pelo menos o dobro ou o triplo da estimativa para atender às surpresas que poderiam ocorrer no mercado.

O mercado forex é altamente alavancado. Alavancagem é a ação de tomar um empréstimo do corretor para reforçar as posições de negociação com o propósito de aumentar o que poderia ser ganho com um negócio. Alavancagem é uma espada de dois gumes, porque se uma perda é incorrida, então a perda é ampliada também. O que torna a alavancagem particularmente relevante como fator de risco é que ela amplia outros fatores de risco para uma negociação. Como você pode reduzir o fator de risco na alavancagem?

Uma maneira é reduzir isso. Nos EUA, os reguladores já fizeram isso, reduzindo a alavancagem máxima permitida para 50: 1. Você pode fazer isso por conta própria também. Isso significa que você usa menos fundos emprestados e mais do seu próprio dinheiro (que ainda tem capital inicial adequado). Isso naturalmente força o trader a manter tamanhos de posição que sejam mais agradáveis ​​com as práticas de gerenciamento de dinheiro.

O segundo método é apenas ter uma alavancagem quando uma carteira de investimentos livre de risco é adicionada à carteira alavancada, e ajustando a cesta de investimentos de acordo com a redução máxima que o negociador está disposto a permitir.

Por exemplo, títulos governamentais sólidos são essencialmente investimentos isentos de risco; um retorno é sempre colhido. Se os modelos indicarem que o rebaixamento máximo poderia ser de até 50%, mas o trader só pode aceitar 25%, o trader pode comprar títulos do governo com metade do capital disponível, e colocar a outra metade no forex, o que reduz o rebaixamento por um fator de metade (25/50 = metade).

Se os modelos calcularem o rebaixamento máximo e chegar a 15%, mas você estiver disposto a assumir mais riscos permitindo um rebaixamento de no máximo 30%, você poderá alavancar seu portfólio assumindo uma alavancagem que dobra o risco do portfólio (15 X 2 = 30), mas que também tem o potencial de dobrar o retorno como um benefício adicional.

O tamanho da posição também representa um grande risco para o comércio forex, e também representa um ponto em que as intervenções de gerenciamento de dinheiro podem ser montadas para mitigar o risco de uma conta de forex. Comprometer muito do capital de conta em um único negócio ou múltiplos negócios pode impactar negativamente em uma conta, especialmente se uma série de perdas for incorrida. O tamanho da posição é um componente direto do risco. É importante determinar o capital de conta mínimo necessário para negociar um determinado sistema ou estratégia de forma lucrativa.

O tamanho da posição deve ser uma porcentagem do capital que se alinha aos princípios de gerenciamento de dinheiro. Essa porcentagem do capital pode ser calculada usando esta fórmula:

Se a% de vitórias (p) = 7,8.7%

Quantidade média de ganhos na negociação & # 8211; $ 2.500,00 Valor de comércio de perda média & # 8211; US $ 25,40

Relação média de pagamento = 98,43.

Portanto, a porcentagem ideal de capital a ser usada no comércio = ([(A + 1) x pi & # 8211; 1) M.

Isso significa que investir mais de 6,86% do capital de conta em negociações colocará a conta em risco de ser atingida por perdas.

Negociar é um evento altamente emocional e psicológico. Muitas perdas são devidas a ações irracionais por parte dos comerciantes. Existem fatores que também colocam os comerciantes em um estado emocional ruim: privação de sono, raiva, influências externas desconfortáveis, más notícias, etc., podem afetar negativamente o estado mental de um profissional.

Uma seqüência de perdas também pode produzir desequilíbrio emocional, o que também aumenta a irracionalidade do profissional na tomada de decisões. Este é um ciclo vicioso. Os comerciantes que são incapazes de controlar suas emoções são melhores usando sistemas automatizados na negociação.

Alguns comerciantes abrem muitas posições em diferentes pares de moedas. Se você perder dinheiro em vários negócios em vários pares de moedas, é o mesmo que perder dinheiro em vários negócios em um único par de moedas. Dez transações perdidas em diferentes mercados equivalem a dez perdas consecutivas em um mercado. Limite o seu número de negociações abertas e salve sua margem de exposição indevida.

A estratégia de saída é o ponto final do gerenciamento de qualquer negociação. Todas as estratégias que foram discutidas acima são relacionadas à entrada. Este é o único relacionado para sair. As estratégias de saída são usadas para capturar lucros não realizados ou para limitar ou até impedir a perda de capital. Geralmente, as saídas são executadas com um Take Profit (lucro), com uma Parada Móvel (lucro) ou com uma Parada Protetora (perda).

As paradas de saída não devem estar muito soltas nem muito apertadas. Muito solto, e uma perda maior do que a necessária é incorrida. Muito apertado, e aspereza do ruído do mercado pode desencadear, resultando em menor lucro (Trailing Stop) ou uma perda desnecessária (um stop loss apertado).

Então, que tipos de paradas são implantadas na execução da saída do mercado?

a) Parada de proteção (também conhecida como stop loss)

Isso é usado para proteger contra perdas. Uma vez definido, ele deve ser considerado inviolável (não deve ser alterado). Métodos para definir uma perda de parada incluem:

Usando uma parada de dinheiro duro, onde o comerciante decide quanto ele está disposto a definir como risco para um comércio. Por exemplo, se um trader tiver uma posição de mini-lote aberta em forex e estiver disposta a arriscar $ 50, a parada será definida em 50 pips. Usando uma parada técnica, que é uma situação em que uma base técnica é usada para determinar onde definir a parada. Por exemplo, um trader que queira investir muito no EURUSD terá de determinar a área de suporte para o par de moedas e definir o stop loss abaixo desse suporte para que ele não seja acionado pelo ruído do mercado.

Ambos os métodos requerem outras considerações a serem feitas também.

b) Trailing Stop.

Esta é uma parada de proteção de lucro, usada para proteger os lucros já coletados (mas não realizados) contra movimentos adversos do mercado. Mais uma vez, isto não deve ser demasiado apertado para abafar um comércio que tem potencial para fazer melhor do que já tem, e também não deve ser demasiado solto a ponto de desistir demasiado do mercado se o mercado começar a recuar contra a posição.

Um stop móvel só é colocado quando o comércio atinge um certo nível de ganho. Este é geralmente o nível de equilíbrio. Neste ponto, a parada é aplicada ao preço de entrada de tal maneira que o ruído do mercado não o desencadeie, deixando o comércio com a chance de avançar e fazer melhor.

Alguns traders fechariam metade da posição no lucro e, em seguida, moveriam o stop loss para o preço de entrada, de modo que alguma medida de ganho fosse alcançada. Esse método está na opinião do autor, a opção preferida porque ele retém algum lucro, permite que uma negociação com maior potencial de lucro permaneça aberta e NUNCA possa causar perda.

Portanto, use apenas o tipo certo de paradas para suas saídas comerciais e use-as corretamente.

Top 10 Forex Money Management Dicas.

Como sempre, para ter sucesso na negociação, você precisará de um plano de negociação completo. Um plano de negociação completo irá dizer-lhe quando entrar, quando sair, qual par de moedas para negociar, como gerir o seu dinheiro. Então, a gestão do dinheiro é de vital importância - mas é apenas parte do quadro completo.

Abaixo está uma lista de dicas de gerenciamento de dinheiro para usar durante o comércio de Forex.

Dicas de Gerenciamento de Dinheiro Forex.

1. Quantifique seu capital de risco.

Muitos dos aspectos importantes da gestão do dinheiro procedem deste valor chave. Por exemplo, o tamanho do seu capital de risco global será um fator que determinará o limite superior do seu tamanho de posição.

Você pode considerar prudente não arriscar mais do que 2% do seu capital de risco total em qualquer negociação.

2. Evite negociar muito agressivamente.

Negociar agressivamente é talvez o maior erro que os novos operadores cometem. Se uma pequena sequência de perdas for suficiente para erradicar a maior parte do seu capital de risco, isso sugere que cada negociação tem risco demais.

Uma maneira de apontar para o nível correto de risco é ajustar o tamanho de sua posição para refletir a volatilidade do par que você está negociando. Mas lembre-se que uma moeda mais volátil exige uma posição menor do que um par menos volátil.

O Autochartist é fornecido gratuitamente aos clientes da Admiral Markets e inclui PowerStats. A ferramenta PowerStats mostra movimentos médios de pip em intervalos de tempo específicos, bem como outras medidas de volatilidade esperada.

3. Seja realista.

Uma das razões pelas quais os novos operadores são excessivamente agressivos é porque suas expectativas não são realistas. Eles acham que uma negociação agressiva os ajudará a obter um retorno sobre o investimento mais rapidamente.

No entanto, os melhores traders obtêm retornos estáveis. Definir metas realistas e manter uma abordagem conservadora é o caminho certo para começar a negociar.

4. Admitir quando você está errado.

A regra de ouro da negociação é administrar seus lucros e reduzir suas perdas. É essencial sair rapidamente quando há evidências claras de que você fez uma troca ruim. É uma tendência humana natural para tentar virar uma situação ruim, mas é um erro na negociação de FX.

Aqui está o porquê - você não pode controlar o mercado.

5. Prepare-se para o pior.

Não podemos conhecer o futuro de um mercado, mas temos muitas evidências do passado. O que aconteceu antes pode não ser repetido, mas mostra o que é possível. Portanto, é importante observar a história do par de moedas que você está negociando.

Pense em que ação você precisaria tomar para se proteger se um cenário ruim acontecesse novamente. Não subestime as chances de ocorrência de choques de preço - você deve ter um plano para esse cenário.

Você não precisa mergulhar no passado para encontrar exemplos de choques de preços. Em janeiro de 2015, o franco suíço subiu cerca de 30% em relação ao euro em questão de minutos.

6. Prever pontos de saída antes de entrar em uma posição.

Pense em que níveis você está apontando para o lado positivo e que perda é sensível para suportar no lado negativo. Isso ajudará você a manter sua disciplina no calor do comércio. Também incentivará você a pensar em termos de risco versus recompensa.

7. Use alguma forma de parada.

Paradas ajudam a reduzir as perdas e são especialmente úteis quando você não é capaz de monitorar o mercado. No mínimo, você deve usar uma parada mental se não quiser usar um pedido real no mercado. Alertas de preço também são úteis.

Você também pode configurar alertas via SMS ou e-mail com o plugin MetaTrader 4 Supreme Edition.

8. Não negocie na inclinação.

Em algum momento, você pode sofrer uma perda ruim ou queimar uma parte substancial do seu capital de risco. Há uma tentação depois de uma grande perda para tentar recuperar seu investimento com a próxima negociação.

Mas aqui está um problema. Aumentar seu risco quando seu capital de risco está estressado é o pior momento para fazê-lo.

Em vez disso, considere reduzir seu tamanho de negociação em uma sequência de perdas ou fazer uma pausa até conseguir identificar uma negociação de alta probabilidade. Fique sempre em pé, tanto emocional quanto em termos de tamanho de posição.

9. Respeite e compreenda a alavancagem.

10: Pense a longo prazo.

É lógico que o sucesso ou o fracasso de um sistema comercial será determinado pelo seu desempenho a longo prazo. Portanto, seja cauteloso em atribuir importância demais ao sucesso ou fracasso de seu comércio atual. Não dobre ou ignore as regras do seu sistema para fazer seu trabalho comercial atual.

Dicas de gerenciamento de dinheiro para negociação em Forex.

Como todos os aspectos da negociação, o que funciona melhor varia de acordo com a preferência do indivíduo.

Alguns comerciantes estão dispostos a tolerar mais riscos do que outros. Mas se você é um trader iniciante, então não importa quem você seja, uma dica robusta é começar de forma conservadora.

Recomendamos a prática de novas estratégias, em um ambiente sem riscos, com uma conta de demonstração gratuita.

Um guia completo para estratégias de gerenciamento de dinheiro Forex.

Certificando-se de que seus fundos de negociação Forex vão lhe dar o máximo de oportunidades de negociação e valor é algo que todo trader deve estar interessado em.

Com isso em mente, nós compilamos o seguinte guia que lhe permitirá colocar em prática um sistema de gerenciamento de dinheiro quando você começar a colocar qualquer número de diferentes operações de câmbio online.

Embora existam vários fatores para cada um dos comerciantes Forex estratégias de negociação que vão apelar para eles pessoalmente, você sempre precisa garantir que, como um comerciante você está bloqueando e garantir o valor máximo de seus fundos de negociação.

Com isso em mente, por favor, continue a ler, pois abaixo nós vamos esclarecê-lo sobre uma variedade de maneiras diferentes que você será capaz de usar para esticar seu orçamento comercial o máximo que puder, ao mesmo tempo reduzindo a quantidade de risco você terá ao colocar uma série de operações relacionadas com Forex online.

Maximizar seus fundos de negociação.

Uma das formas mais comuns que um trader de Forex usará para bloquear o valor máximo de seus fundos de negociação atualmente disponíveis será se inscrever em um Corretor que vai creditar sua conta de negociação com um bônus de valor elevado quando esses traders fizerem uma oferta. depositar em sua conta.

Há um aspecto de reivindicar um bônus de negociador que você precisa entender completamente, no entanto, e uma vez que um bônus tenha sido creditado em sua conta de negociação, você não será capaz de fazer uma retirada dos fundos mantidos em sua conta até que você colocou um certo volume de negociações com seus fundos de bônus.

Portanto, a primeira coisa que você precisa fazer é verificar os termos e condições de todos esses bônus para garantir que o volume de apostas necessárias para que os créditos bônus sejam transformados em créditos em dinheiro real seja o mais baixo possível.

Se não, você estará vinculando tanto o valor depositado como os créditos de bônus em um conjunto de operações de risco muito grande e alto, por meio de exigências que poderiam colocar seus fundos em risco ainda maior do que se você não tivesse reivindicado os bônus em primeiro lugar. , então tenha isso em mente ao comparar as ofertas de bônus do trader,

Valor de seus negócios colocados.

Você sempre precisa igualar o valor de qualquer negociação que você coloca à quantidade de dinheiro que você tem disponível em sua conta de negociação. Um erro que muitos novatos e primeira vez comerciantes Forex farão é definir o montante que colocam em cada forma de negociação muito alta, o que poderia vê-los rebentando seu orçamento em um espaço muito curto de tempo.

Muitos comerciantes experientes Forex estão à procura de negócios de baixo risco e aqueles que lhes permitam apenas usar uma pequena porcentagem de seus fundos de negociação disponíveis em cada negociação feita.

Com isso em mente, você nunca deve arriscar mais do que 5% a 10% de seu orçamento de negociação em um único negócio.

Assim como todos os traders de Forex que não querem arriscar mais do que uma certa quantia de seu orçamento de negociação em cada negociação, a maioria dos traders vai querer garantir um retorno em cada negociação que eles colocam em uma única sessão de negociação. .

É com isso em mente que você terá melhores chances de obter lucro com base em uma certa porcentagem de seu saldo inicial inicial.

Por isso, pode ser benéfico para você fazer de 5 a 10 por cento do seu orçamento inicial de negociação como lucro, por isso, quando começar com 100,00 na sua conta de negociação, tenha o prazer de obter lucro na sua próxima sessão de até 10,00.

Enquanto você pode querer mirar muito mais alto em relação ao lucro que você faz, você ficará surpreso com a frequência com que você consegue um aumento de até 10% no seu orçamento inicial, e parando a negociação assim que atingir o objetivo. Você terá muito mais sessões de negociação Forex rentáveis ​​do que perder os.

Você só vai ser capaz de colocar em prática um bom sistema de gerenciamento de dinheiro Forex quando você também adota uma estratégia de negociação muito bem pensada também. Temos vários guias de estratégia de negociação disponíveis em todo o nosso site e por favor, façam pleno uso deles.