Política anti-lavagem de dinheiro dos estrangeiros

Política AML.
O objetivo deste ato é ocultar a identidade ilegítima de qualquer instrumento monetário, incluindo o valor em dinheiro. É por isso que as leis nacionais e internacionais tornam ilegal para a Empresa PAXFOREX e seus funcionários estar consciente ou inconscientemente envolvido em qualquer atividade relacionada a esse capital ilegalmente ganho.
A PAXFOREX garante o rastreamento de todas as atividades suspeitas e reporta aos órgãos responsáveis ​​pela aplicação da lei oportunamente com informações detalhadas. É por isso que a proteção legal completa é fornecida aos seus clientes que compartilham dados financeiros confidenciais com a empresa.
Uma das medidas mais significativas para desencorajar a lavagem de dinheiro e atividades ilegais relacionadas, a PAXFOREX não negocia em transações em dinheiro se você pretende depositar ou sacar o fundo. Nossa empresa reserva-se o direito de suspender qualquer transação em que encontre uma suspeita de conversão ilegal de dinheiro. Portanto, durante todo o processo, quando uma conta de clientes é suspeita, a PAXFOREX não tem permissão para informar o cliente sobre o desenvolvimento em andamento.
O PAXFOREX também garante a atualização regular de seus eletrônicos de acordo com as regras e regulamentos modernos desenvolvidos para uma verificação mais sofisticada do rastreamento de lavagem de dinheiro e outras práticas financeiras criminosas no local. O treinamento profissional de seus funcionários para rastrear atividades ilegais e usar o moderno sistema tecnológico também faz parte das políticas essenciais da PAXFOREX.
O primeiro é um documento emitido pelo governo com uma foto do cliente sobre ele. Pode ser um passaporte, carteira de motorista ou carteira de identidade regular, que deve ser emitida pelo governo e deve ter uma foto do cliente.
A segunda é qualquer fatura ou documento com nome completo e informações de endereço nela. Pode ser uma conta de serviços públicos, extrato bancário, declaração ou qualquer outro tipo de fatura com informações pessoais corretas (nome e endereço). Não deve ter mais de 6 meses de idade.
Além disso PAXFOREX requer apresentação de formulário de inscrição assinado fisicamente. Os clientes também são obrigados a informar a empresa em caso de qualquer alteração em suas informações pessoais já apresentadas no registro PAXFOREX.
No caso de documentos em idioma não-ocidental, ele deve primeiro ser traduzido para o inglês por qualquer tradutor oficial e esta cópia traduzida deve ser devidamente assinada e carimbada pelo tradutor e enviada juntamente com outros documentos relacionados e a foto do cliente.
DEPÓSITOS E RETIRADA.
Da mesma forma, em caso de retirada de dinheiro, o nome do destinatário deve ser combinado com o nome do titular da conta da qual ele está retirando dinheiro. Se a transferência eletrônica tiver que ser usada como processo de pagamento, os fundos podem ser retirados para o mesmo banco no mesmo nome da conta de onde foi enviado. Se a transferência de dinheiro online estiver envolvida, mesmo assim os fundos podem ser sacados através do mesmo sistema de transferência on-line para a mesma conta de onde foi transferido.

Política AML.
Política de combate à lavagem de dinheiro.
A lavagem de dinheiro é o ato de converter dinheiro ou outros instrumentos monetários obtidos de atividades ilegais em dinheiro ou investimentos que pareçam ser legítimos, de modo que sua fonte ilegal não possa ser rastreada. Leis domésticas e internacionais que se aplicam às empresas, cujos clientes podem depositar e retirar fundos de suas contas.
Procedimentos anti-lavagem de dinheiro da Liteforex.
Procedimentos Implementados.
O objetivo dos procedimentos de combate à lavagem de dinheiro que a LiteForex implementa é garantir que os clientes engajados em determinadas atividades sejam identificados em um padrão razoável, minimizando a carga de conformidade e o impacto em clientes legítimos. A LiteForex está empenhada em ajudar os governos a combater a ameaça de lavagem de dinheiro e financiamento de atividades terroristas em todo o mundo. Para isso, a LiteForex criou um sistema eletrônico altamente sofisticado. Este sistema documenta e verifica os registros de identificação do cliente e rastreia e mantém registros detalhados de todas as transações.
A LiteForex rastreia com cuidado as atividades de transações suspeitas e significativas, e relata tais atividades "fornecendo informações oportunas e abrangentes" aos órgãos de aplicação da lei. Para manter a integridade dos sistemas de relatórios e proteger as empresas, o quadro legislativo fornece proteção legal aos provedores de tais informações.
A fim de minimizar o risco de lavagem de dinheiro e financiamento de atividades terroristas, a LiteForex não aceita depósitos em dinheiro nem desembolsa dinheiro em nenhuma circunstância. A LiteForex se reserva o direito de se recusar a processar uma transferência em qualquer estágio, onde acredita que a transferência esteja conectada de alguma forma a lavagem de dinheiro ou atividade criminosa. É proibido que a LiteForex informe os clientes de que foram denunciados por atividades suspeitas.
Identificação e verificação de clientes.
Com a finalidade de cumprir as leis contra lavagem de dinheiro, a LiteForex requer dois documentos diferentes para verificar a identidade do cliente. O primeiro documento que exigimos é um documento de identificação legal emitido pelo governo com a foto do cliente nele. Pode ser um passaporte emitido pelo governo, carteira de motorista (para países onde a carteira de motorista é um documento de identificação principal) ou um cartão de identificação local (sem cartões de acesso da empresa). O segundo documento que solicitamos é uma fatura com o nome do próprio cliente e o endereço real emitido há 3 meses, no mínimo. Pode ser uma fatura de serviços públicos, um extrato bancário, uma declaração juramentada ou qualquer outro documento com o nome e endereço do cliente de uma organização internacionalmente reconhecida.
Para alterar o número de telefone relacionado ao Perfil do cliente, os Clientes precisam fornecer um documento confirmando a propriedade de um novo número de telefone (contrato com um provedor de serviços de telefonia celular) e uma foto do ID mantida ao lado do rosto do Cliente. Os dados pessoais do cliente devem ser os mesmos em ambos os documentos.
Os clientes são obrigados a enviar informações atualizadas e informações de contato em tempo hábil, assim que ocorrerem alterações.
Os documentos em letras não ocidentais devem ser traduzidos para o inglês por um tradutor oficial; a tradução deve ser carimbada e assinada pelo tradutor e enviada juntamente com o documento original com uma imagem clara do cliente.
Política de Pagamento: Depósitos e Levantamentos.
Por favor, esteja ciente de que os estornos para o sistema de pagamento Skrill e cartões bancários são proibidos. Para fazer uma retirada de uma conta de negociação para um desses sistemas, uma demanda correspondente deve ser enviada pelo Gabinete do Cliente. O dinheiro será carregado na carteira dentro de 3 dias úteis. Se o dinheiro foi perdido durante a negociação, ele não pode ser reembolsado por meio de um estorno. Por favor, leia a divulgação dos riscos antes de começar a negociar: liteforex / riskdisclosure /.
A LiteForex Investments Limited exige que todos os depósitos, onde o nome do cliente originário esteja presente, provenham do nome que corresponde ao nome do cliente em nossos registros. Pagamentos de terceiros não são aceitos.
Quanto às retiradas, o dinheiro pode ser retirado da mesma conta e da mesma forma que foi recebido. Para saques em que o nome do destinatário está presente, o nome deve corresponder exatamente ao nome do cliente em nossos registros. Se o depósito foi feito por transferência bancária, os fundos podem ser retirados somente por transferência bancária para o mesmo banco e para a mesma conta da qual se originou. Se o depósito foi feito por meio de transferência eletrônica de moeda, os fundos podem ser retirados somente por meio de transferência eletrônica de moeda através do mesmo sistema e para a mesma conta da qual se originou.
A Companhia aceita depósitos nas seguintes moedas: USD, EUR, CHF, AED, RUB, INR, MYR, IDR, BRL, ARS. Para cumprir os procedimentos de AML, as retiradas de fundos devem ser feitas somente na mesma moeda que foi usada para fazer um depósito.
Se você tiver alguma dúvida, entre em contato conosco via e-mail: amlpolicy @ liteforex.

Política anti-lavagem de dinheiro do Forex
"Lavagem de dinheiro" é a prática de se envolver em uma série de transações financeiras para ocultar a propriedade, a fonte, o controle ou o destino do dinheiro obtido ilegalmente. Em última análise, é o processo pelo qual os produtos do crime são feitos para parecer ter uma origem legítima. A Profiforex está comprometida em evitar a lavagem de dinheiro através de seus serviços e em conformidade.
Procedimentos Implementados.
A Profiforex visa implementar uma política rígida de combate à lavagem de dinheiro para garantir que seus clientes sejam identificados para tal suspeita até um determinado padrão para minimizar as complicações processuais para clientes genuínos e legítimos. Para cumprir seu compromisso de fornecer assistência completa ao governo no combate a tais transações financeiras ilegais, a Profiforex desenvolveu um sistema eletrônico tecnologicamente avançado e confiável que verifica a identificação do cliente e é capaz de armazenar o registro detalhado de todas as transações financeiras anteriores.
A Profiforex é obrigada a relatar transações suspeitas. Ao abusar do serviço, você pode enfrentar um processo criminal, pois estamos obrigados a denunciar automaticamente tal comportamento às autoridades.
Uma das principais medidas para desestimular o branqueamento de capitais e actividades ilegais relacionadas, a Profiforex não aceita transacções em numerário, seja para o depósito ou levantamento do fundo. A Empresa reserva-se o direito de suspender ou recusar-se a processar uma transação em qualquer fase, onde acredita que a transação esteja conectada de alguma forma a lavagem de dinheiro ou atividade criminosa. De acordo com o direito internacional, a Empresa não é obrigada a informar o Cliente que informou aos órgãos correspondentes da atividade suspeita do Cliente.
Regime de Compliance.
A Profiforex estabeleceu um regime de conformidade para cumprir sua exigência legal formal. Ele compreende a nomeação do responsável pela conformidade, a elaboração de políticas e a revisão regular de sua implementação.
A Profiforex também se compromete a atualizar regularmente seu sistema eletrônico para inspeção de transações suspeitas e para verificação de registros de identificação de clientes, de acordo com as novas regulamentações promulgadas, além de fornecer treinamento para seus funcionários sobre melhorias nos procedimentos de lavagem de dinheiro. que pode ser exigido por novos regulamentos.
Divulgação Adicional.
Depósitos e Levantamentos.
No caso de depósitos em dinheiro, o nome do remetente deve corresponder ao nome do cliente presente nos registros da Profiforex. Nenhuma transferência de terceiros é permitida neste caso. Além disso, a Profiforex não aceitará cheques de terceiros e / ou cheques de empregador endossados, a menos que aprovados pela Administração.
Da mesma forma, em caso de retirada de dinheiro, o nome do destinatário deve corresponder ao nome do titular da conta que está sacando o dinheiro. Se o dinheiro for sacado via transferência eletrônica, ele só poderá ser feito no mesmo banco e no mesmo nome de conta de onde o dinheiro foi depositado. Se o dinheiro é sacado via sistema de pagamento online, ele pode ser feito apenas para a mesma conta / carteira eletrônica de onde foi depositado.
Transações de Bitcoin.
Todos os clientes que depositam dinheiro em suas contas de negociação via Bitcoin devem ser previamente verificados após fornecerem seu documento de identidade / passaporte e o documento confirmando seu endereço (fatura do serviço público, extrato bancário). Além disso, esses clientes não poderão sacar dinheiro para qualquer outro sistema de pagamento, exceto o Bitcoin. Isto significa que ninguém será capaz de retirar bitcoins para outros sistemas de pagamento através de nós e vice-versa. As retiradas são permitidas somente pelo mesmo método usado para depósito.

POLÍTICA DE LAVAGEM DE ANTI-DINHEIRO.
"Lavagem de dinheiro" é a prática de se envolver em uma série de transações financeiras para ocultar a propriedade, a fonte, o controle ou o destino do dinheiro obtido ilegalmente. Em última análise, é o processo pelo qual os produtos do crime são feitos para parecer ter uma origem legítima. FOREX-POINT comprometido com a prevenção de lavagem de dinheiro através de seus serviços e atendimento.
O FOREX-POINT visa implementar uma política rígida de combate à lavagem de dinheiro para garantir que seus clientes sejam identificados para tal suspeita até um determinado padrão para minimizar as complicações processuais para clientes genuínos e legítimos. Para cumprir seu compromisso de fornecer assistência completa ao governo no combate a tais transações financeiras ilegais, a FOREX-POINT desenvolveu um sistema eletrônico tecnologicamente avançado e confiável que verifica a identificação de seus clientes e é capaz de armazenar o registro detalhado de todas as transações financeiras anteriores.
FOREX-POINT é obrigado a reportar transações suspeitas. Ao abusar do serviço, você pode enfrentar um processo criminal, pois estamos obrigados a denunciar automaticamente tal comportamento às autoridades.
Uma das principais medidas para desestimular o branqueamento de capitais e actividades ilegais relacionadas, o FOREX-POINT não aceita transacções em numerário, seja para depósito ou levantamento do fundo. A Empresa reserva-se o direito de suspender ou recusar-se a processar uma transação em qualquer fase, onde acredita que a transação esteja conectada de alguma forma a lavagem de dinheiro ou atividade criminosa. De acordo com o direito internacional, a Empresa não é obrigada a informar o Cliente que informou aos órgãos correspondentes da atividade suspeita do Cliente.
O FOREX-POINT estabeleceu um regime de conformidade para cumprir sua exigência legal formal. Ele compreende a nomeação do responsável pela conformidade, a elaboração de políticas e a revisão regular de sua implementação.
A FOREX-POINT também se compromete a atualizar regularmente seu sistema eletrônico para inspeção de transações suspeitas e para verificação de registros de identificação do cliente, de acordo com qualquer nova regulamentação conforme seja promulgada, bem como fornecer treinamento para seus funcionários sobre melhorias de dinheiro lavagem de dinheiro que podem ser exigidos por novos regulamentos.
Depósitos de divulgação adicionais e retiradas.
No caso de depósitos em dinheiro, o nome do remetente deve corresponder ao nome do cliente presente nos registros FOREX-POINT. Nenhuma transferência de terceiros é permitida neste caso. Além disso, o FOREX-POINT não aceitará cheques de terceiros e / ou cheques de empregador endossados, a menos que aprovados pela Administração.
Da mesma forma, em caso de retirada de dinheiro, o nome do destinatário deve corresponder ao nome do titular da conta que está sacando o dinheiro. Se o dinheiro for sacado via transferência eletrônica, ele só poderá ser feito no mesmo banco e no mesmo nome de conta de onde o dinheiro foi depositado. Se o dinheiro é sacado via sistema de pagamento online, ele pode ser feito apenas para a mesma conta / carteira eletrônica de onde foi depositado.

Política Anti-Branqueamento de Capitais.
A política de AML do departamento Metropolitan de Forex é projetada para evitar lavagem de dinheiro.
Metropolitan Forex Bureau LTD foi criada em 1990. Somos uma empresa que muda dinheiro e negocia na compra e venda de todas as principais moedas estrangeiras. Oferecemos serviços de remessa de dinheiro globalmente; MoneyGram, Western Union, Xpress Money, Nós também fazemos transferências bancárias em todas as principais moedas.
AML contra o branqueamento de capitais.
CFT Counter Counter-Financing of Terrorism.
Lavagem de Dinheiro do ML.
Relatório de transação de moeda da CTR.
BOU Bank of Uganda Autoridade de Inteligência Financeira da FIA.
MFB Metropolitan Forex Bureau.
Due Diligence do Cliente CDD.
KYC Conheça o seu cliente.
MSB Money Service Business.
PEP Pessoa politicamente exposta.
CTF Contra o Financiamento do Terrorismo.
Monitoramento da atividade do cliente.
CONHEÇA SEU PROCESSO DE DILIGÊNCIA DE CLIENTES E CLIENTES.
Uma cópia de alta resolução da licença de negociação.
Nomes e endereços de todos os escritórios, diretores e beneficiários da entidade corporativa.
Cópia em alta resolução do Memorando e Estatutos ou documentos equivalentes devidamente registrados no registro competente;
Descrição e natureza dos negócios (incluindo a data de início dos negócios, produtos ou serviços fornecidos e a localização dos negócios principais).
Número de Identificação Fiscal da Companhia.
Este procedimento é realizado para estabelecer a identidade do cliente e ajudar o Metropolitan Forex Bureau a entender / entender os clientes e suas transações financeiras para poder oferecer os melhores serviços da indústria.
VALIDANDO A IDENTIFICAÇÃO DE FOTOS.
Refugee ID junto com Family Attestation (emitido em Uganda)
Cartão financeiro (emitido em Uganda)
Documento de viagem com foto (Quênia, Ruanda, Burundi e sul do Sudão)
ID nacional do Uganda.
MONITORAMENTO DA ATIVIDADE DO CLIENTE.
Certifique-se de que o cliente preencha corretamente as páginas frente e verso do formulário de envio / recebimento da transferência de dinheiro.
Confirme se o cliente assinou o formulário de envio / recebimento da transferência de dinheiro.
Verifique a precisão das informações do cliente no sistema de transferência monetária.
Verifique cuidadosamente a identificação da foto. Sem o ID válido e a verificação adequada da transação de ID não será processada.
Certifique-se de coletar a fonte do Fundo e o objetivo da transação.
Confirme se o nome do cliente no formulário e no sistema está correspondendo e também o mesmo com o ID cliente apresentado.
Confirme se a assinatura do cliente usada no formulário corresponde ao nome no ID do consumidor.
MANUTENÇÃO DE REGISTROS.
Gerencia a operação do dia-a-dia do Programa.
Desenvolve e revisa e atualiza periodicamente Padrões de Conduta para garantir a continuidade da moeda e relevância no fornecimento de orientação para a administração e funcionários.
Colabora com outros departamentos (Gerenciamento de Riscos, Auditoria Interna, Serviços a Funcionários, etc.) para direcionar os problemas de conformidade para os canais existentes apropriados para investigação e resolução.
Consulta o Gerente Geral conforme necessário para resolver problemas difíceis de conformidade legal.
Responde a alegadas violações de regras, regulamentos, políticas, procedimentos e padrões de conduta, avaliando ou recomendando o início de procedimentos de investigação.
Fornece relatórios regularmente e conforme orientado ou solicitado, para manter a alta administração informada sobre a operação e o andamento dos esforços de conformidade.
Garante a comunicação adequada de violações ou possíveis violações a agências de fiscalização devidamente autorizadas (BOU & FIA) conforme apropriado e / ou exigido.